Son yıllarda artan finansal dolandırıcılık vakaları, banka hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının doğurabileceği tehlikeleri yeniden gündeme taşıdı. Yetkililer, kişisel IBAN bilgilerinin başkaları tarafından kullanılmasına izin verilmesinin, sanılandan çok daha ağır hukuki sonuçlara yol açabileceği konusunda vatandaşları uyarıyor.
Uzmanlara göre banka hesabı açıldığı andan itibaren yapılan tüm işlemler kayıt altına alınıyor ve hesap hareketlerinden doğrudan hesap sahibi sorumlu tutuluyor. Bu nedenle iyi niyetle yapılan bir işlem bile, kişinin kendisini ciddi suçlamalarla karşı karşıya bulmasına neden olabiliyor.
“Sadece hesap kullandırdım” savunması yeterli olmayabilir
Yetkililer, IBAN numarasının yalnızca hesap sahibinin kendi işlemleri için kullanılması gerektiğini vurguluyor. Buna rağmen son dönemde özellikle sosyal medya üzerinden “ek kazanç”, “komisyon kazanma” ya da “kısa süreli para transferi” gibi vaatlerle hesap kullandırma tuzaklarının yaygınlaştığı belirtiliyor.
Uzman hukukçular, başkasına hesap kullandıran kişilerin farkında olmadan kara para aklama, dolandırıcılık, vergi kaçakçılığı ve hatta terörün finansmanı gibi ağır suçlara aracılık etmiş sayılabileceğini belirtiyor. Bu tür durumlarda “mağdur oldum” savunmasının tek başına yeterli olmayabileceği ifade ediliyor.
IBAN mağduriyeti vakaları hızla artıyor
Yargı ve maliye kayıtlarına yansıyan son vakalar, kamuoyunda “IBAN mağduriyeti” olarak adlandırılan olayların ciddi boyutlara ulaştığını ortaya koyuyor. Özellikle gençler, öğrenciler ve ek gelir arayan vatandaşlar, kolay para kazanma vaadiyle hesaplarını başkalarına kullandırarak geri dönüşü zor hukuki süreçlerin içine sürüklenebiliyor.
Yapılan incelemelerde, başkasına kullandırılan banka hesapları üzerinden yasa dışı bahis gelirleri, dolandırıcılık paraları ve kayıt dışı ticari kazançların dolaşıma sokulduğu tespit edildi. Bu işlemler tespit edildiğinde hesap sahibinin mali incelemeye alınması ve adli süreçle karşılaşması mümkün hale geliyor.
Hukuki sonuçlar ağır olabilir
Uzmanlara göre hesap üzerinden yapılan yasa dışı işlemler, Türk Ceza Kanunu ve mali mevzuat kapsamında ağır yaptırımlar doğurabiliyor. Suçun niteliğine göre hesap sahibinin;
-
kara para aklama suçuna iştirak,
-
dolandırıcılığa aracılık,
-
vergi kaçakçılığına yardım,
-
suç gelirlerinin transferine aracılık
gibi suçlamalarla yargılanabileceği belirtiliyor.
Bu suçların bazıları için hapis cezası ve yüksek para cezaları gündeme gelebiliyor.
IBAN tuzaklarına karşı dikkat edilmesi gerekenler
Uzmanlar, banka hesaplarının üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının önüne geçmek için vatandaşlara şu uyarılarda bulunuyor:
Hesabınızı kimseye kullandırmayın:
“Sadece para gelecek, sonra sana göndereceğim” gibi tekliflere kesinlikle itibar etmeyin.
Fatura veya belge olmadan ödeme yapmayın:
Mal veya hizmet karşılığı olmayan transferler mali incelemeye takılabilir.
Alıcı bilgilerini kontrol edin:
Ödeme yaptığınız kişi ile hizmet veren kişi veya şirket bilgilerinin uyumlu olmasına dikkat edin.
Açıklama kısmını mutlaka doldurun:
Transferin nedeni açık ve doğru şekilde yazılmalı; bu bilgi olası incelemelerde önemli bir referans oluşturur.
Şüpheli hareketleri bankaya bildirin:
Hesabınızda bilgisi dışında hareket fark ederseniz derhal bankanızla iletişime geçin.
