Bankacılık işlemlerinde bugün itibarıyla yeni bir uygulama başladı. Para transferlerinde artık yalnızca gönderilen tutar değil, paranın hangi amaçla gönderildiği de sorgulanacak. Mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM’ler dâhil tüm kanallarda geçerli olacak düzenleme, finansal suçlarla mücadele kapsamında hayata geçirildi.
200 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama şartı
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara iletilen yeni mevzuat doğrultusunda, bir kişinin aynı gün içinde yaptığı para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, her yeni işlem için açıklama girilmesi zorunlu hale geldi.
Bu açıklama talebi, kullanıcıların karşısına onay ekranı yerine doğrudan bir bilgilendirme ve beyan alanı olarak çıkacak.
ATM’lerde de geçerli olacak
Yeni düzenleme yalnızca dijital kanallarla sınırlı değil. ATM üzerinden kartını takarak para transferi yapan kullanıcılar da, gönderdikleri paranın nedenini detaylı şekilde belirtmek zorunda olacak. Böylece ATM’lerde de alışılmış işlem akışı değişmiş olacak.
Tutar arttıkça yükümlülük artıyor
Uygulama, transfer tutarına göre kademeli yükümlülükler getiriyor:
-
200 bin TL üzeri: Açıklama girilmesi zorunlu
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak
-
20 milyon TL üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge istenecek
Girilen açıklamaların veya sunulan belgelerin yeterli görülmemesi halinde para transferine izin verilmeyecek.
Günlük bankaclık alışkanlıkları değişiyor
Yetkililer, düzenlemenin kara para aklama ve yasa dışı finansal hareketlerle mücadelede önemli bir adım olduğunu vurguluyor. Ancak uygulama, özellikle yüksek tutarlı transfer yapan bireyler ve işletmeler için günlük bankacılık alışkanlıklarında belirgin bir değişiklik anlamına geliyor.
Kısacası, bugünden itibaren ATM’ye kartını takan ya da mobil bankacılıktan yüksek tutarlı transfer yapan kullanıcılar, ekranda artık sadece tutarı değil, “Bu para neden gönderiliyor?” sorusunu da görecek.