Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan detaylı analizler, şirket üzerinden gerçekleştirilen 155 milyar TL'lik işlem hacminin hayatın olağan akışıyla hiçbir şekilde bağdaşmadığını ortaya koydu. İşlemlerin kısa zaman dilimleri içinde ve olağandışı yüksek tekrar sıklığıyla yapıldığı belirlendi. Yatırma ve çekme işlem adetleri arasında mantık dışı bir oransızlık tespit edilirken, işlem açıklamalarında "bet", "bahis", "oyun", "kumar" ve "dolandırıcı" gibi ifadelerin yoğun şekilde geçtiği görüldü.
Analizlerde dikkat çeken en önemli bulgu ise şirket üzerinden işlem yapan kişilerce suçtan elde edilen yaklaşık 78 milyar TL'nin, yasadışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle doğrudan ilişkili olduğu yönündeki kuvvetli şüpheydi.
İzin iptali sonrası gizli operasyon
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından hazırlanan denetim raporları, skandal boyutundaki usulsüzlükleri gün yüzüne çıkardı. 22 Kasım 2023 tarihinde faaliyet izni iptal edilmesine rağmen IQ Money'in para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerine sistematik şekilde devam ettiği kesin olarak belirlendi.
Şirket bünyesinde dolandırıcılık ve yasadışı bahis şüphesi içeren çok sayıda finansal hareket tespit edildi. Bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı ortaya çıktı. Denetim süreci ise bilgi ve belgelerin geç, eksik veya hiç sunulmaması yoluyla sistematik olarak engellenmiş durumda.
POS sistemleri suça alet edilmiş
TCMB'nin raporlarında ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşme süreçlerinin yürütüldüğü, yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, üye iş yeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirildi. Bu uygunsuzlukların tamamının yasadışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikayetleriyle birebir örtüştüğü görüldü.
26 şüpheli gözaltına alındı
Soruşturma kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi. Düzenlenen operasyonda 26 kişi yakalanarak gözaltına alındı. Dijital sistemlere, finansal kayıtlara ve mal varlıklarına el konuldu. Yurt dışına kaçtığı belirlenen firari şirket yöneticisi için kırmızı bülten çıkarılması yönünde süreç başlatıldı.
TMSF devreye girdi
Şirket yönetimine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) tarafından kayyum atanması süreci başlatıldı. Bu karar, suç gelirlerinin aklanmasında kullanılan finansal yapının devlet kontrolüne alınması anlamına geliyor. TMSF'nin kayyum atamasıyla birlikte şirketin tüm mali işlemleri donduruldu ve detaylı inceleme altına alındı.
Soruşturma genişliyor
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın yürüttüğü soruşturmanın, suçtan elde edilen varlıkların tespiti ve el konulması yönünden de genişletilerek sürdüğü kaydedildi. Nitelikli dolandırıcılık, yasadışı bahis ve şans oyunları düzenlenmesi hakkında kanuna muhalefet ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama suçlarından yürütülen kovuşturmanın boyutunun her geçen gün büyüdüğü gözleniyor.
Organizasyonun uluslararası boyutunun da araştırıldığı, yurt dışına yapılan para transferlerinin de mercek altına alındığı öğrenildi. Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun yaptığı incelemelerde, şirketin kullandığı yöntemlerin profesyonel bir kara para aklama ağının yapısını taşıdığı tespit edildi.
